החידושים הם הבשר של תיק הביטוח, וגם המקום הכי קל לאבד בו כסף. פוליסה מסתיימת, אף אחד לא הזכיר בזמן, והלקוח מגלה שהמתחרה כבר התקשר אליו. זה כמעט אף פעם לא כשל של מכירה, זה כשל של תזכורת. ואת זה אוטומציה פותרת בקלות.
בקצרהרוב הפוליסות שלא מתחדשות אבדו בגלל שכחה, לא בגלל שהלקוח החליט לעזוב. תזכורת ידנית תלויה בכך שתזכרו לבדוק מי מסתיים החודש, וזה נופל ברגעים עמוסים. אוטומציית חידושים בוואטסאפ שולחת תזכורת לבד לפני שפוליסה נגמרת ולפני מועד תשלום, עם אפשרות ללקוח לאשר חידוש או לבקש שיחה בלחיצה. זה סוגר את הדליפה הכי שקטה בתיק: הכנסה קיימת שנעלמת בלי שאף אחד שם לב. בנוסף, התזכורת היא הזדמנות טבעית לביקורת שנתית ולחיתום צולב. הכלל: חידוש הוא לא אירוע מכירה, הוא תהליך תזכורת, ותהליך תזכורת צריך לרוץ לבד.
שאלו כל סוכן איפה הוא מאבד הכי הרבה כסף בשקט, והתשובה כמעט תמיד זהה: חידושים שנפלו. לא ביטולים דרמטיים, פשוט פוליסות שהסתיימו ואף אחד לא תפס בזמן. הלקוח לא כעס, הוא פשוט לא קיבל תזכורת, וכשהמתחרה התקשר, הוא הקשיב.
למה תזכורת ידנית נכשלת
כי היא דורשת שמישהו יזכור לבדוק, כל שבוע, מי מסתיים בקרוב, ואז יטרח לפנות לכל אחד. בשבוע עמוס זה הדבר הראשון שנופל. וזה מספיק שייפול פעם-פעמיים בחודש כדי שהתיק ידלוף. הבעיה היא לא שאתם לא יודעים לחדש, אלא שהזיכרון הידני לא אמין.
איך האוטומציה עובדת
האוטומציה קוראת את תאריכי הפוליסות מהמערכת שלכם, ושולחת תזכורת בוואטסאפ בעיתוי הנכון: כמה שבועות לפני תום הפוליסה, שוב קרוב יותר אם לא הייתה תגובה, וסביב מועד תשלום. הלקוח יכול לאשר חידוש בלחיצה או לבקש שיחה. הכל קורה לבד, בלי שתצטרכו לזכור מי מסתיים מתי.
חידוש הוא לא אירוע מכירה, הוא תהליך תזכורת. ותהליך תזכורת חייב לרוץ לבד, כי זיכרון אנושי בשבוע עמוס תמיד יאכזב.
התזכורת היא גם הזדמנות
רגע החידוש הוא לא רק שימור, הוא פתח לשיחה. עברה שנה, אולי משהו בחיי הלקוח השתנה, רכב חדש, ילד, דירה. תזכורת חכמה לא רק אומרת ״הגיע הזמן לחדש״, היא פותחת ביקורת קצרה שיכולה להוביל גם לכיסוי נוסף. ככה אותה אוטומציה גם עוצרת דליפה וגם מגדילה את התיק.
השורה התחתונה: החידושים הם ההכנסה שהכי קל לשמר והכי קל לאבד. אוטומציית חידושים בוואטסאפ סוגרת את הדליפה השקטה, והופכת כל תום פוליסה מסיכון להזדמנות.
שאלות ותשובות
- למה פוליסות לא מתחדשות?
- ברוב המקרים לא כי הלקוח רצה לעזוב, אלא כי אף אחד לא הזכיר לו בזמן. הפוליסה מסתיימת, הלקוח לא שם לב, ולפעמים המתחרה מקדים אתכם עם טלפון. זה כשל של תזמון ותזכורת, לא של קשר עם הלקוח, ובדיוק לכן אוטומציה פותרת אותו כל כך טוב.
- מתי כדאי לשלוח את תזכורת החידוש?
- מוקדם מספיק כדי לתת ללקוח ולכם מקום לפעול, בדרך כלל כמה שבועות לפני תום הפוליסה, ועם תזכורת נוספת קרוב יותר למועד אם לא הייתה תגובה. תזכורת תשלום נשלחת סביב מועד החיוב. העיתוי נקבע אוטומטית מתאריכי הפוליסה שבמערכת שלכם.
- מה הלקוח יכול לעשות מתוך ההודעה?
- לאשר חידוש באותם תנאים בלחיצה, או לבקש שיחה אם משהו השתנה. ככה מי שרוצה פשוט לחדש עושה את זה בשניה, ומי שצריך תשומת לב מסמן לכם, ואתם מתפנים בדיוק למי שצריך אתכם.
- איך זה מתחבר לחיתום צולב?
- תזכורת חידוש היא רגע טבעי לביקורת קצרה: מה השתנה בשנה האחרונה, האם יש צורך בכיסוי נוסף. במקום סתם ״לחדש״, האוטומציה יכולה לפתוח שיחה שמובילה גם למוצר משלים. הרחבנו על זה בכתבה על חיתום צולב.
מאת רון קלי · HELIX.
רוצים לדבר על העסק שלכם?
שיחת היכרות של 30 דקות, בלי התחייבות. נבין מה צריך ונגיד בכנות אם ואיך נוכל לעזור.
לקביעת שיחה← לכל המאמרים
